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Pour calculer les rendements excédentaires, vous devez calculer le montant que vous avez gagné pour vos investissements spécifiques par rapport à celui que vous auriez réalisé si vous investissiez dans un investissement sans risque, comme une obligation du gouvernement garantie. Les investisseurs peuvent suivre une formule spécifique pour déterminer la différence entre le rendement d’un actif et le taux de rendement sans risque.
Étape
Recueillir des informations sur le taux d'intérêt des obligations d'État garanties sans risque. Des sites tels que Yahoo Finance offrent des informations claires et accessibles sur le taux de rendement garanti des obligations du Trésor américain à 10 ou 30 ans.
Étape
Recueillez des informations sur votre portefeuille d'actions au cours de la même période. Cela peut impliquer de vous connecter à votre gestionnaire de portefeuille Internet ou de contacter votre courtier. Vous voulez connaître la valeur de votre portefeuille au début de la période et la valeur de votre portefeuille à la fin de la période.
Étape
Calculez le taux de croissance en pourcentage de votre portefeuille sur la période spécifiée. Par exemple, si la valeur de votre portefeuille était de 1 000 et maintenant de 1 500, votre taux de croissance est de (1 500/1 000) - 1 x 100% = 50%.
Étape
Soustrayez le taux de rendement garanti de l'obligation sans risque de la performance de votre portefeuille d'actions. Par exemple, si l’obligation sans risque rapporte 7,33% et que votre portefeuille augmente de 8,33%, calculez 8,33% moins 7,33%.
Étape
Identifiez vos retours excédentaires. Dans le cas ci-dessus, votre rendement excédentaire est de 1%. Cela signifie que votre portefeuille vous a payé 1% de plus que ce que vous auriez gagné si vous aviez investi dans une obligation sans risque.