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Il est possible de collecter des informations sur le compte bancaire d'une autre personne. Toutefois, la recherche de ces informations sans autorisation préalable a des conséquences juridiques. Si vous avez obtenu une procuration ou si vous êtes légalement responsable de la personne en question, la méthode de collecte des informations de compte bancaire est assez simple. Dans certains cas, aucune relation juridique n’a été établie (par exemple, un voisin ou un ami âgé qui souffre de démence mais n’a pas de famille). Dans ce cas, un travail supplémentaire des jambes est requis.
Étape
Obtenir une autorisation légale appropriée sous la forme d'une procuration signée ou d'une tutelle désignée par l'État. Si vous n'avez aucun lien biologique avec la personne en question, rendez-vous au bureau du greffier du tribunal de votre localité, expliquez votre situation et renseignez-vous sur les étapes à suivre pour devenir un tuteur. Ce processus peut prendre plusieurs semaines.
Étape
Contactez un avocat pour obtenir les documents appropriés qui permettront aux banques de la région de vous fournir des informations lorsque vous faites une demande. Un professionnel de la banque ne sera pas en mesure de vous dire si "M. Smith" a ou non un compte dans leur établissement, à moins que vous ne soyez accrédité pour demander ces informations.
Étape
Rechercher des preuves de mail de la banque à un endroit spécifique. Les banques envoient généralement un relevé une fois par mois. Dans la mesure du possible, accédez aux documents personnels de la personne pour examiner tous les enregistrements qui permettent de connaître l'emplacement des comptes bancaires.
Étape
Appelez les banques dans la région. Lorsque vous avez les informations d'identification appropriées, vous pouvez appeler et demander si "M. Smith" a un compte. La plupart des banques exigent que vous veniez dans la succursale pour une enquête formelle.