Comment fermer un compte de courtage

Étape

Contactez votre courtier - en personne, par téléphone, par courrier électronique ou dans une lettre - et dites-lui que vous souhaitez fermer votre compte. Indiquez le numéro de compte de chaque compte que vous souhaitez fermer. La clôture pourrait être retardée si vous n'identifiez pas clairement tous les comptes pertinents.

Étape

Indiquez si vous souhaitez que tous vos investissements soient vendus ou transférés à un autre courtier. Les réglementations de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) stipulent que vous devez attendre trois jours ouvrables pour que vos transactions soient réglées (au moment où vous pouvez retirer le produit de la vente). Cela peut prendre encore plus longtemps si vous souhaitez que tous vos titres soient émis sous forme de certificat, car le back-office de votre courtier devra les imprimer et les émettre sur mesure, ce qui peut prendre quelques semaines.

Étape

Avertissez votre courtier si votre compte n'est pas fermé dans les trois jours. C'est le temps qu'il faudra au traitement de votre demande si vous n'avez pas besoin de vendre ou d'émettre des titres sous forme de certificat. Votre courtier ou le service clientèle aura peut-être besoin de beaucoup de temps pour traiter votre demande en raison de la charge de travail actuelle. Mais ils ne peuvent pas retarder considérablement votre demande sans motif, conformément à la règle 412 de la New York Stock Exchange, qui impose la fermeture des comptes dans les trois jours.

Étape

Vérifiez votre compte après sa fermeture pour vous assurer qu'il ne reste aucun fonds ou titre. Avertissez immédiatement votre courtier s'il en reste sur le compte. Votre courtier devra peut-être attendre que des intérêts résiduels (intérêts qui se produisent entre le moment où votre demande est traitée et celle où elle est traitée) soient transférés dans le compte après sa fermeture avant de vous envoyer le reste. Si vous ne pouvez pas voir votre compte en ligne après sa fermeture, demandez à votre courtier si des intérêts résiduels sont apparus.