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Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB) qui détiennent les mêmes titres qu'un indice spécifique, tels que le S & P 500 ou l'indice Barclays Capital U.S. Aggregate Float Bond Index. Les fonds indiciels constituent un moyen peu coûteux d’investir dans des marchés ou des secteurs spécifiques. La majorité des fonds indiciels versent des dividendes aux investisseurs.
Une fonction
Les fonds communs de placement indiciels sont régis par la loi de 1940 sur les sociétés de placement. En tant que sociétés de placement, ces fonds sont tenus de verser aux dividendes les intérêts ou dividendes gagnés par le portefeuille du fonds, déduction faite des frais. La majorité des fonds indiciels détiendront certains titres versant des dividendes ou des intérêts. Ces fonds rapporteront un taux de dividende aux investisseurs. Le montant du dividende dépend du type de fonds indiciel et de l’indice de suivi utilisé.
Importance
L'un des avantages des fonds indiciels réside dans les faibles dépenses de ces fonds par rapport aux fonds communs de placement gérés activement. Le ratio de dépense moyen pour un fonds commun de placement géré est d'environ 1%. Le fonds Vanguard S & P 500 est l’un des plus grands fonds indiciels et présente un ratio de dépenses de 0,18%. Un faible ratio de frais signifie qu'un fonds transmettra sous forme de dividendes une partie plus importante des revenus de son portefeuille.
Plage de temps
Les fonds indiciels verseront des dividendes en fonction du type de titres détenus par le fonds. Les fonds indiciels obligataires verseront des dividendes mensuels, en transférant aux investisseurs les intérêts produits par les obligations. Les fonds d’indices d’actions verseront des dividendes tous les trimestres ou une fois par an. Les fonds indiciels qui suivent les plus grands indices boursiers de premier ordre auront un versement trimestriel. Si l'indice est composé de titres de croissance ne générant que peu ou pas de dividendes, un fonds qui suit cet indice versera un dividende annuel composé des dividendes versés par les actions du fonds au cours de l'année.
Considérations
Les investisseurs dans des fonds communs de placement indiciels peuvent choisir de recevoir les dividendes versés en espèces ou de les réinvestir dans davantage d’actions du fonds. L'option de réinvestissement contribue à accroître le potentiel de croissance du fonds. Les actions de FNB sont achetées en bourse via un compte de courtage. Les dividendes provenant d'un placement dans un FNB seront déposés dans un compte de courtage pour les investisseurs. Il n'y a pas d'option de réinvestissement avec les fonds indiciels ETF.
Potentiel
Les investisseurs recherchant un niveau de revenu plus élevé peuvent investir dans des fonds indiciels ciblant spécifiquement les actions à dividendes élevés. Les fonds transmettront ensuite les dividendes des actions à leurs investisseurs. Quelques exemples sont le Fonds indiciel iShares Dow Jones Select Dividend. Ce FNB porte le symbole DVY et, en novembre 2010, le rendement de sa distribution était de 3,73%. Les actions d’investisseur du fonds Vanguard High Dividend Index Index Fund sont des OPCVM indicielles offrant un rendement de distribution de 2,63%.