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Bien que les certificats d'actions puissent toujours être transférés physiquement, la plupart des transactions financières sont désormais effectuées électroniquement, y compris le transfert d'actions. Comme les transferts sont fréquents, un système automatisé traite maintenant la grande majorité des transactions. Cependant, les certificats d'actions peuvent toujours être traités manuellement pour les investisseurs qui se sentent plus à l'aise avec un certificat physique entre leurs mains.
Étape
Contactez votre représentant financier. Pour pouvoir transférer un certificat d’actions, vous devez obtenir l’aide de la société qui détient vos actions. Si vous envisagez de transférer vos actions vers un autre compte de courtage, le moyen le plus simple consiste généralement à utiliser le processus de transfert de compte client automatisé, ou ACATS. Grâce à ACATS, les transferts sont généralement effectués en 6 à 10 jours ouvrables. Le principal avantage de l'ACATS est sa commodité. Plutôt que d'avoir à appeler l'agent des transferts de la société ou à obtenir des certificats d'actions physiques, il vous suffit de fournir à votre entreprise des instructions écrites exposant vos intentions. En règle générale, ces informations comprennent le numéro de compte de destination, le nom de la société, le nom du titulaire du compte et le nombre exact d’actions que vous souhaitez transférer. Certaines entreprises demandent un formulaire d'informations de transfert (TIF) plus formel, qui demande les mêmes informations. Tant que vous êtes le propriétaire valide du stock, le processus doit commencer immédiatement.
Étape
Signez les certificats et transférez-les vous-même. Si vous détenez vos propres certificats d'actions ou si, pour une raison quelconque, vous ne souhaitez pas suivre le processus ACATS, vous pouvez effectuer le transfert vous-même. Suivez les instructions au verso de votre certificat d’actions pour rendre le transfert légal. En règle générale, vous entrez le nom de la partie à laquelle vous souhaitez transférer le transfert et vous signez le certificat en bas. Vous devrez peut-être également saisir le nom de l'agent de transfert agréé de la société pour effectuer le changement.
Étape
Surveiller le transfert. Assurez-vous que le montant correct de la sécurité correcte se retrouve dans le bon compte. Bien que le processus de transfert de stock soit assez simple, même avec des instructions explicites, des erreurs se produisent. Parfois, le nom du compte destinataire ne correspond pas exactement à celui des instructions et le transfert est refusé, tandis que d'autres fois, les certificats sont tout simplement perdus. Bien que les certificats perdus soient peu probables avec le système ACATS, les transferts manuels peuvent être menacés. Un certificat perdu ou égaré est généralement un simple casse-tête administratif et non une véritable source d'alarme, mais il peut retarder votre transfert et doit être surveillé.