Un employé sur dix dans le monde de la finance et des assurances est un conseiller financier. Aux États-Unis, ce chiffre dépasse les 650 000. Cependant, les consommateurs ont tendance à ne pas leur faire confiance, en raison d’années d’arnaques et de scandales très médiatisés.
Un nouveau papier dans le Journal d'économie politique demande combien de conseillers financiers détruisent la profession pour le reste d'entre eux. Les chercheurs ont examiné près de 1,2 million de conseillers financiers américains, soit des litiges relatifs à des clients, des mesures disciplinaires et des informations réglementaires, et les chiffres ne sont pas fantastiques. Dans l’ensemble, une personne sur 13 a au moins une divulgation liée à une inconduite dans son dossier.
Cela varie beaucoup d’une entreprise à l’autre. "Plus d'un conseiller financier sur sept chez Oppenheimer & Co., dans le réseau financier Wells Fargo Advisors Financial et chez First Allied Securities ont des antécédents de faute professionnelle", selon un communiqué de presse. Entre-temps, chez USAA Financial Advisors, "le ratio est d'environ 1 sur 36. En outre, les auteurs constatent que les conseillers travaillant pour des entreprises dont les dirigeants et dirigeants ont des antécédents de conduite répréhensible sont plus de deux fois plus susceptibles de se conduire de manière répréhensible".
Cela vaut toujours la peine de faire preuve de diligence raisonnable, surtout lorsque vous travaillez avec des professionnels de l'argent et avec vos propres fonds. Demandez-vous si un conseiller financier est la bonne solution pour vous en ce moment. Statistiquement, vous avez beaucoup plus de chances d’obtenir l’un des meilleurs, mais même les meilleurs sont sujets à des préjugés. Savoir interpréter vous-même les finances vous aidera toujours. Commencez par améliorer votre vocabulaire, et vous aurez une bien meilleure idée de ce qui est à préparer et de qui.