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MoneyGram est un service de transfert d'argent qui remonte à la Travelers Express Company. Fondée en 1940 à Minneapolis, dans le Minnesota, elle était en 2015 la deuxième plus grande organisation de transfert d'argent au monde avec un chiffre d'affaires annuel de 1,5 milliard de dollars. Il opère dans plus de 200 pays et compte plus de 347 000 agences. Certains agents offrent également des services de paiement de factures et peuvent émettre des mandats et traiter des chèques.
Envoi d'argent
Pour envoyer de l'argent en personne, rendez-vous sur MoneyGram.com pour rechercher l'emplacement MoneyGram le plus proche. Apportez ce que vous souhaitez transférer, le nom exact du destinataire, son adresse et des pièces d'identité telles qu'un permis de conduire ou un passeport. Le nom du destinataire doit correspondre à celui de l'ID. Vous compléterez un court formulaire d'envoi et recevrez un numéro de référence pour la transaction. Donnez le numéro de référence à votre destinataire. Il pourra le récupérer chez MoneyGram en 10 minutes environ.
Transfert en ligne
Pour envoyer de l'argent en ligne, vous devez créer un compte sur moneygram.com et choisir un mot de passe et une image de sécurité. La transaction commence par un clic sur l'onglet "Envoyer de l'argent" du site. Vous aurez besoin du nom du destinataire, du pays auquel vous l'envoyez et du montant en dollars. Les fonds envoyés par carte de débit ou de crédit sont généralement disponibles en quelques minutes, tandis que les virements à partir de comptes bancaires prennent environ trois jours.
Recevoir des fonds
Dans presque tous les cas, vous devrez vous rendre à un emplacement MoneyGram pour récupérer la transaction. L'agent devra voir votre identification personnelle et votre numéro de référence. Certains pays exigent également une preuve d'adresse, telle qu'une facture d'électricité ou un relevé bancaire. Vous devez remplir un formulaire de séquestre pour obtenir l'argent.
Paiement de factures
Des centaines d'entreprises acceptent MoneyGram comme moyen de paiement de factures. MoneyGram pouvant transférer de l’argent sur un compte en quelques minutes, cette option peut être envisagée si l’argent est nécessaire rapidement. Vous pouvez le faire en ligne via une carte de crédit ou une carte MoneyGram prépayée, ou en personne dans un magasin MoneyGram. MoneyGram autorise le paiement de factures jusqu'à 2 500 dollars, bien que les sociétés individuelles puissent avoir des limites inférieures.
Limites
MoneyGram permet généralement des transactions allant jusqu'à 3 000 USD dans la plupart des pays. Tout ce qui est plus grand nécessite une identification et des procédures supplémentaires car les agents de MoneyGram doivent se conformer à la réglementation en matière de blanchiment d'argent. Le montant maximum par transaction est de 10 000 dollars, avec un maximum quotidien de 20 000 dollars.