Qu'est-ce qu'un certificat court?

Appelé "court" parce qu'il est généralement imprimé sur une demi-feuille de papier, un certificat court est délivré à la personne désignée pour gérer la succession du défunt. C'est un document juridique souvent nécessaire pour maîtriser les affaires financières du défunt après l'homologation de la succession.

Jeune couple signature des documents avec advisor.credit: Jupiterimages / Stockbyte / Getty Images

Le contenu d'un certificat court

En raison de la brièveté du document, le certificat abrégé ne contient que des informations de base sur le défunt, telles que son nom complet et la date du décès. Il établit également la personne ou l'entité - l'exécuteur testamentaire ou l'administrateur de la succession si le défunt est décédé intestat, nommés pour s'occuper des questions fiscales de la succession. Contrairement à un testament, toutefois, il ne contient pas d'informations détaillées sur les personnes qui hériteront d'actifs spécifiques. Une personne peut demander un bref certificat si le défunt n’a pas nommé d’exécuteur testament ou s’il n’ya pas eu de testament.

Un certificat court utilise

Un bref certificat doit être présenté pour obtenir le contrôle de certains comptes du défunt. Certains courtiers ou banques demandent de courts certificats pour documenter le statut de l'exécuteur testamentaire avant d'autoriser l'autorité d'agir pour la succession et de transférer des comptes, des hypothèques ou d'autres actifs au nom du représentant. Toutefois, le certificat abrégé ne remplace pas le testament et seuls les avoirs relevant exclusivement de la responsabilité du défunt peuvent être réputés transférables.

Un certificat court n'est pas toujours requis

Un bref certificat n'est pas nécessaire en ce qui concerne les comptes joints, les biens en copropriété ou les emprunts cosignés du défunt. Dans ces cas, seul un certificat de décès est nécessaire pour transférer ces comptes au seul contrôle du copropriétaire. En outre, tous les transferts d'actifs ne nécessitent pas un certificat court, même si l'actif ou le prêt était uniquement au nom du défunt, car les exigences en matière de documents varient d'une société à l'autre.

Demande de certificat courte

Une personne peut demander un bref certificat au bureau de la mère porteuse du comté (ou au registre des testaments en Pennsylvanie) moyennant une somme modique. Ces agents sont chargés de nommer des représentants légaux des personnes décédées avec ou sans testament. Une fois la demande reçue, l'agent prend les mesures nécessaires pour déterminer si le demandeur est qualifié pour gérer les problèmes financiers du défunt. Le demandeur n'a aucun droit légal sur la succession tant que ce processus n'est pas terminé.