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Les banques doivent respecter un certain nombre de réglementations fédérales, y compris les exigences du Patriot Act, lors de l'ouverture de nouveaux comptes. En tant que client, vous devez répondre aux exigences de la banque en ce qui concerne la présentation de pièces d’identité valides pour prouver votre identité lorsque vous ouvrez un compte courant ou un compte d’épargne. Comprendre ces exigences avant de vous rendre à la succursale ou avant de vous connecter peut faciliter le processus. De nombreuses banques ont besoin de deux types d’identification pour ouvrir un compte. Vous devez donc disposer d’un autre type d’identité lors de l’ouverture d’un compte.
Permis de conduire
Votre permis de conduire est considéré comme une pièce d'identité valide avec photo. Vous pouvez utiliser ce document lorsque vous ouvrez un compte bancaire. Lorsque vous ouvrez un compte dans une agence bancaire locale, le nouveau responsable du compte enregistre une copie de votre permis de conduire et la conserve avec le reste de votre fichier.
Passeport valide
Vous pouvez également utiliser votre passeport comme pièce d’identité lors de l’ouverture d’un compte bancaire. À l'instar d'un permis de conduire, un passeport sert de pièce d'identité avec photo en cours de validité. Vous pouvez utiliser ce document pour prouver votre identité et ouvrir votre compte. Lorsque vous présentez votre passeport, le représentant de compte en fera une copie et le conservera avec le reste de vos comptes.
Numéro de sécurité sociale
La banque vous demandera votre numéro de sécurité sociale (SSN) lorsque vous ouvrirez un compte et la succursale pourra demander la preuve d’un SSN valide. Vous pouvez utiliser un certain nombre de documents pour vérifier votre numéro de sécurité sociale, y compris votre carte de sécurité sociale officielle, une déclaration récente de sécurité sociale ou SSA-1099 ou un rapport de courtage ou financier contenant ces informations.
Candidature en ligne
De nombreuses banques locales, régionales et nationales autorisent les clients à ouvrir et à financer leurs nouveaux comptes chèques et d’épargne entièrement en ligne. Bien que ce processus de candidature en ligne soit pratique, il ne supprime pas l'exigence d'identification. Lorsque vous demandez un nouveau compte chèque, d'épargne ou un autre compte bancaire en ligne, vous êtes invité à saisir le type d'identification que vous utilisez, ainsi que le numéro d'identification de ce document. Par exemple, vous pouvez entrer votre numéro de permis de conduire, votre état d’émission et votre date d’expiration pour vérifier votre identité et ouvrir votre compte.
ID secondaire
Avec de nombreuses banques nécessitant deux formes d’identité, il vaut mieux être sur-préparé que sous-préparé. Assurez-vous de disposer d'une pièce d'identité valide avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un permis de conduire, un passeport ou une carte d'identité militaire, pour servir de carte d'identité principale. Vous devez également disposer d'un identifiant secondaire, tel qu'une carte de crédit ou un identifiant étudiant. Une facture de services publics portant votre nom et votre adresse, un contrat de location avec une adresse actuelle, des documents sur l’accession à la propriété, un numéro d’identité professionnelle, une carte de sécurité sociale et un acte de naissance sont parmi les autres types d’identités qu'une banque peut accepter comme identification secondaire.