Comment calculer une déclaration S & P 500

Un rendement brut (avant frais) sur le S & P 500 sur plusieurs années est annualisé pour fournir le rendement moyen annuel. Pour obtenir un rendement pour le S & P 500, on investit dans un fonds qui suit l'indice. Les frais du fonds, simplifiés sous forme de ratios de frais, contribuent à réduire les gains en capital. L’inflation et les impôts en cas de retrait s’efforcent davantage contre un investisseur de réduire son rendement net.

Des points d'achat et de vente prudents peuvent améliorer le rendement du S & P 500.

Étape

Utilisez les valeurs d'index pour calculer le rendement brut. Par exemple, supposons qu'un investissement de 1 000 $ ait été effectué le 25 avril 2005. Supposons que tous les fonds ont été retirés le 26 avril 2010. Le 25 avril 2005, l'indice S & P 500 Roth (symbole "^ GSPC") était à 1162,10. points. Cinq ans plus tard, le 26 avril 2010, l'indice était à 1212,05. La différence entre les deux valeurs est la suivante: 1212.05-1162.10 = 49.95. Ce nombre est divisé par la valeur initiale pour obtenir une décimale de 0,0429, ou 4,29% sur cinq ans.

Étape

Annualise le rendement brut. Le rendement annuel moyen serait de 4,29 / 5 = 0,858%. Le rendement annuel moyen en dollars était de 42,9 / 5 = 8,58 $.

Étape

Facteur dans le ratio des dépenses annuelles. Le prospectus du fonds pour l'indice United Association S & P 500 (classe I) indique un ratio de frais de 0,28%. Pour plus de simplicité, supposons un rendement annuel brut de 0,858% et un ratio de frais annuel de 0,280%. Nouvelle calcul: 0.280 / 0.858 100% donne 32,6%. Maintenant, le rendement annuel est de 8,58 (1-0,326) ou 5,78 $. Sur cinq ans, le rendement en dollars serait de 28,9 (5,78 * 5).

Étape

Payer des taxes. Il n'y a pas d'impôts dus entre 2005 et 2009 car l'argent est investi dans le fonds et n'est pas disponible pour la dépense. Lors de la collecte en 2010, les fonds sont soumis au taux d'imposition de 2010 sur les gains en capital. En supposant que le taux d'imposition des gains en capital soit de 15%, le rendement après impôt est de 85% (100-15) de ce qu'il était auparavant. Résultat: 0,85 * 28,9 = 24,57 $. Le rendement après impôt est désormais de 2,457% sur cinq ans.

Étape

Rappelez-vous l'inflation. Supposons que l’inflation soit constante à 1% chaque année. Le rendement corrigé de l'inflation peut être calculé selon la formule d'Investopedia. Avec un rendement de 2,475% et une inflation de 1%, le rendement après inflation est égal à (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, ou 1,46%. Cela correspond à 10,46 dollars après impôt et après inflation sur cinq ans; 10,46 / 5 = 2,09 $ par an.