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Préparer votre vie après le décès de votre mari implique plus que de gérer les émotions de perdre votre partenaire de vie. Vous devez aborder les considérations financières. Le dépôt de demandes de remboursement de conjoint à la fois pour l’épargne-retraite et les prestations de sécurité sociale vous aidera à vous assurer que vous disposez des revenus nécessaires pour subvenir à vos besoins. La sécurité sociale a un processus différent de celui des régimes de retraite des employeurs ou des comptes IRA.
Plans de retraite
Étape
Appelez l'administrateur du régime de retraite au numéro figurant sur le relevé de votre mari. Vous pouvez avoir plusieurs régimes de retraite à appeler, tels qu'un plan IRA, 401k ou 403b. Le processus est le même pour chacun.
Étape
Fournissez au représentant les informations du compte de votre mari, en expliquant qu'il est décédé et que vous devez faire une demande de décès.
Étape
Procurez-vous le formulaire de déclaration de décès auprès du dépositaire et passez en revue vos options. Vous voudrez peut-être discuter de la situation avec un conseiller fiscal si vous êtes préoccupé par les incidences fiscales de la réception de distributions. L'argent que vous retirez d'un régime de retraite à impôt différé est ajouté à votre revenu; vous pouvez donc choisir l'une des autres options.
Étape
Complétez la paperasse en choisissant la meilleure option pour vous. En tant que conjoint survivant, vous pouvez poursuivre le plan d'épargne-retraite comme votre propre IRA, recevoir une distribution forfaitaire, effectuer des distributions sur cinq ans ou transférer les fonds dans un IRA bénéficiaire. Votre choix est irrévocable.
Étape
Soumettez les documents à l'administrateur avec un certificat de décès original. Une copie ne convient pas. Les certificats de décès originaux sont disponibles au bureau des archives du comté ou à la morgue.
Étape
Attendez la confirmation ou la distribution de l'administrateur. Le traitement des écritures peut prendre jusqu'à une semaine, peut-être plus longtemps si vous transférez le compte.
Réclamation de sécurité sociale
Étape
Appelez la Social Security Administration au 800-772-1213. Expliquez que vous recherchez des prestations de veuve et fournissez le numéro de sécurité sociale de votre mari.
Étape
Confirmez que vous êtes éligible. Vous devez avoir au moins 60 ans pour bénéficier des prestations de veuve, sauf si vous êtes invalide; l'âge d'admissibilité tombe à 50 ans pour les veuves handicapées. Les veuves ayant des enfants de moins de 16 ans ont également droit à des prestations quel que soit leur âge.
Étape
Envoyez un certificat de décès original en même temps que des informations de contrôle sur les paiements à effectuer. Vous pouvez rencontrer un représentant en personne si vous avez un bureau de l’Administration de la sécurité sociale près de chez vous.