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Un agent de confiance est un employé salarié d’une société de fiducie, d’une banque ou d’une société de gestion de placements qui offre des services de confiance. Les agents de fiducie administrent et gèrent les comptes en fiducie et veillent à ce que leur administration soit conforme aux lois fédérales et aux lois des États.
Chemin de carrière
Les agents de confiance ont des antécédents variés, et un employeur exige généralement au moins un baccalauréat avant d'engager une personne inexpérimentée pour commencer un parcours professionnel d'agent de confiance. Le cheminement de carrière habituel pour devenir agent de confiance commence sous le mentorat d’un agent de confiance principal. La gestion des comptes en fiducie est complexe et, pour ceux qui n’ont pas de diplôme en droit, la formation en cours d’emploi est la seule méthode permettant d’acquérir une véritable expérience de la gestion des comptes en fiducie.
Les avocats
De nombreux agents de confiance ont des diplômes en droit et n'ont pas besoin de la même formation en cours d'emploi que les agents de confiance aux formations différentes. En tant qu'avocat, l'agent de fiducie est déjà qualifié pour lire les accords juridiques et comprendre le droit des fiducies et les conséquences fiscales des comptes en fiducie. De nombreuses entreprises préfèrent que le responsable d'un département de confiance ait un diplôme en droit.
Fonctions
En plus de l’administration de la confiance d’une charge de compte attribuée, la plupart des employeurs exigent des agents de la confiance qu’ils agissent en tant qu’agent de vente. Dans la plupart des cas, les agents de confiance ont un nouvel objectif de vente à atteindre et, s’ils ne le réalisent pas, il risque de perdre son emploi. Les agents de fiducie servent également de conseillers financiers qui assistent les clients dans la planification successorale et financière, mais travaillent avec des avocats et des fiscalistes.
La certification
Les agents de confiance ne sont tenus d’avoir aucune forme de licence. Après trois années de travail dans le domaine de la confiance, de nombreux agents de confiance obtiennent la certification CTFA (Certified Trust and Financial Advisor), certification prestigieuse pour les agents de confiance. Les agents de confiance avec un CTFA ont réussi un examen approfondi sur les connaissances en matière de confiance et sont tenus de suivre régulièrement des cours de formation continue sur des sujets de confiance actuels afin de conserver la certification.