Comment trouver des comptes bancaires à l'étranger

Dans la plupart des cas, un compte bancaire offshore a pour objectif de masquer des actifs et de renforcer la confidentialité. Les banques offshore ont acquis la réputation de fournir un paradis fiscal et de se protéger des problèmes politiques ou financiers. Bien que les citoyens des États-Unis soient tenus de déclarer tous leurs comptes bancaires à l'étranger, les banques étrangères ne sont pas tenues de déclarer leurs revenus à l'IRS. La situation rend difficile la localisation des actifs dans ces comptes car il n’existe pas de réglementation légale ni de documents permettant de confirmer ou de vérifier les actifs. Cet article proposera deux manières de trouver des comptes bancaires offshore.

Comment trouver des comptes bancaires offshore

Étape

Déterminez le nom du titulaire du compte. Il n'est pas rare que quelqu'un utilise le nom de la belle-famille, le nom de jeune fille d'une femme ou d'autres proches pour créer un compte.

Étape

Si vous effectuez vous-même la recherche, commencez par essayer de trouver le signataire du compte. Un signataire aura son nom sur le compte, mais peut utiliser le numéro de sécurité sociale des autres personnes du compte au lieu du leur. Le signataire conserve toujours le contrôle des fonds, y compris la possibilité d'émettre des chèques et de fermer le compte.

Étape

Obtenez une copie de la déclaration de revenus de la personne. Bien que les banques offshore ne soient pas obligées d'inclure ces informations, il est considéré comme un parjure de ne pas inclure toutes les informations concernant les sociétés en commandite, les comptes bancaires et les autres sources de revenus générant des revenus pour l'IRS. L'IRS a récemment commencé à s'en prendre aux banques suisses afin de récupérer les arriérés d'impôts. Voir Ressources pour un article.

Étape

Effectuer une recherche dans les archives publiques. Beaucoup de ces services facturent des frais minimes. Voir Ressources pour un lien vers le site Web Public Records.

Étape

Embaucher un avocat pour émettre une assignation à comparaître. De nombreux avocats ont recours à des sociétés de recherche de patrimoine avant d’accepter votre cas. C’est donc une bonne première étape si vous avez les moyens de vous payer le mandat initial.

Étape

Embaucher un détective ou une firme de recherche d'actifs. Aller à la World Association of Detectives pour localiser une entreprise. Utilisez le "Répertoire des membres" pour obtenir une liste de contacts par lieu. Voir Ressources pour un lien.